به گزارش اکو اقتصاد، در شرایط اقتصادی امروز، بسیاری از افراد به دنبال سرمایهگذاریهای مطمئنتر و کمریسکتر هستند. بازار سرمایه و بهویژه خرید سهام یکی از گزینههایی است که با وجود شرایط پیچیده و چالشهای موجود، همچنان بسیاری از افراد به آن روی میآورند. با این حال، در این وضعیت پرریسک، یک سوال اساسی پیش میآید: آیا در چنین شرایطی میتوان به خرید سهام امیدوار بود؟ پاسخ به این سوال بستگی به عوامل مختلفی دارد.
1. بررسی بنیاد سهم: اولین گام در انتخاب سهام مناسب
در خرید سهام، اولین و مهمترین اصل این است که باید به بنیاد شرکت و عملکرد آن توجه ویژهای داشته باشید. برای مثال، نسبت قیمت به درآمد (P/E) یکی از شاخصهای رایج برای ارزیابی سهام است. برخی از شرکتها در حال حاضر نسبت P/E پایینتری دارند که نشاندهنده ارزندگی این سهام است. در چنین شرایطی، شرکتهایی که نسبت P/E زیر ۲ دارند، میتوانند گزینههای جذاب برای خرید باشند. این سهامها معمولاً از نظر بنیادی در موقعیت خوبی قرار دارند و احتمال رشد در آینده برای آنها بالا است.
2. تحلیل موقعیت و شرایط بازار
هر سهام به نوعی تحت تاثیر شرایط مختلف بازار قرار دارد. برای مثال، باید بررسی کنید که شرکت مورد نظر در چه صنعتی فعالیت میکند و در شرایط مختلف اقتصادی و سیاسی چه آسیبهایی ممکن است ببیند. مثلاً در صورت بروز جنگ یا بحرانهای مشابه، شرکتهایی که بیشتر به صادرات وابستهاند، ممکن است آسیبپذیرتر از شرکتهایی باشند که به تأمین داخلی وابستهاند. در این راستا، از خود بپرسید که آیا خرید سهام شرکتهایی چون فولاد در شرایط خاص به صرفه است یا خیر؟ آیا خرید سهام شرکتهایی چون شتران که وابستگی کمتری به شرایط بحران دارند، گزینه بهتری است؟
3. نگاه به آینده: تحلیل روندهای آینده بازار
برای خرید سهام، به تحلیل وضعیت آینده شرکت توجه کنید. آیا این شرکت وابسته به فرد یا نهادی خاص است که ممکن است در آینده با مشکلاتی مواجه شود؟ آیا این شرکت به صنعتهایی وابسته است که آینده روشنی دارند؟ برخی از صنایع ممکن است در آینده به دلایل مختلف رشد کنند یا برعکس، به دلیل تغییرات اقتصادی یا تحریمها با کاهش ارزش مواجه شوند.
4. انتخاب شرکتهای مقاوم در برابر بحران
یکی از ویژگیهایی که باید در انتخاب سهام به آن توجه کنید، توانایی شرکتها در مقابله با بحرانهاست. برخی از شرکتها به دلیل موقعیت خاص خود و نوع فعالیتشان در برابر بحرانها مقاومتر هستند. شرکتهایی که محصولات ضروری یا حیاتی تولید میکنند، میتوانند در زمانهای بحرانی عملکرد بهتری داشته باشند. این دسته از شرکتها معمولاً گزینههای بهتری برای سرمایهگذاری در شرایط بحرانی خواهند بود.
5. تنوع در سبد سهام: اهمیت داشتن چند سهم در سبد
یکی از اشتباهات رایج در میان سرمایهگذاران تازهکار این است که تنها یک سهم را خریداری میکنند. داشتن یک سهم در سبد سرمایهگذاری، ریسک بالایی دارد، زیرا اگر آن سهم با کاهش ارزش مواجه شود، شما ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید. بنابراین بهتر است که بین ۲ تا ۴ سهم مختلف در سبد سرمایهگذاری خود داشته باشید. این کار به شما کمک میکند تا ریسکهای موجود را کاهش داده و بتوانید تحلیلهای بهروزتری در مورد هر سهم داشته باشید.
6. برنامهریزی برای میانمدت و بلندمدت
یکی از اصول سرمایهگذاری موفق این است که نباید تنها به نگاه کوتاهمدت و نوسانات روزانه بازار توجه کنید. باید به یک برنامهریزی بلندمدت برای خرید سهام داشته باشید و با استراتژیهای میانمدت و بلندمدت تصمیمگیری کنید. خرید سهام برای بلندمدت معمولاً به دلیل تقویت بنیادهای شرکتها و رشد اقتصادی در آینده، نتیجه بهتری خواهد داشت.
7. حضور طلا در سبد سرمایهگذاری
یکی از نکات مهم در خرید سهام در این دوران، توجه به خرید طلا است. در شرایط بحرانی و اقتصادی ناپایدار، طلا به عنوان یک دارایی مقاوم و ایمن شناخته میشود. توصیه میشود که حداقل ۲۵ تا ۳۰ درصد از سبد سرمایهگذاری شما در طلا باشد. البته بسیاری از افراد طلا را با سهام مرتبط با طلا اشتباه میگیرند. در حالی که سهام شرکتهایی که در صنعت طلا فعالیت میکنند، به دلیل شرایط بنیادی و نوسانات قیمت، نمیتوانند عملکرد مشابه طلا داشته باشند. بنابراین، بهتر است طلا را به صورت فیزیکی خریداری کنید و نه از طریق سهام.
در شرایط اقتصادی و سیاسی پیچیده امروز، خرید سهام همچنان میتواند گزینهای جذاب باشد، اما باید با دقت و تحلیل درست انجام شود. مهمترین نکته این است که در خرید سهام، به بنیاد سهم، موقعیت بازار، آیندهنگری، انتخاب شرکتهای مقاوم در برابر بحران، تنوع در سبد سهام و حضور طلا در سبد سرمایهگذاری توجه داشته باشید. با این کار، میتوانید ریسکهای موجود را کاهش دهید و احتمال موفقیت سرمایهگذاری خود را افزایش دهید.