به گزارش اکو اقتصاد، این اوراق که با رعایت کامل ضوابط شرعی و مطابق با اصول بانکداری اسلامی طراحی شده‌اند، برای نخستین بار در سطح ملی با هدف جذب منابع ارزی از طریق بازار سرمایه منتشر شده‌اند و در اختیار سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی قرار می‌گیرند.
پیش از این نیز مدیرعامل بانک ملت در نشست خبری مربوط به این رویداد اعلام کرد: انتشار اوراق مرابحه ارزی گامی مؤثر در جهت تقویت زیرساخت‌های اقتصادی کشور و تسهیل تامین مالی پروژه‌های صنعتی، نفتی و زیربنایی است. این اوراق، راهکاری هوشمندانه برای جذب سرمایه‌های خرد و کلان در قالبی شفاف و شرعی به شمار می‌روند.
به گفته مسئولان بانک، نخستین مرحله از انتشار این اوراق با موفقیت همراه بوده و منابع حاصل از آن به پروژه‌های دارای اولویت اقتصادی، همچون صنایع پتروشیمی، انرژی و حمل‌ونقل اختصاص خواهد یافت.
ویژگی‌های اوراق مرابحه ارزی منتشرشده توسط بانک ملت:
نوع اوراق: مرابحه ارزی (مطابق با اصول فقهی و بدون بهره ربوی)
ارز پایه: یورو و دلار
سررسید: میان‌مدت و بلندمدت
ضمانت پرداخت: تضمین‌شده توسط بانک ملت
کاربرد: تأمین مالی پروژه‌های دارای بازده اقتصادی بالا
جذب سرمایه‌گذاران خارجی؛ راهبردی هوشمندانه برای ورود ارز به کشور
بانک ملت برای جذب سرمایه‌گذاران خارجی به این اوراق، مجموعه‌ای از اقدامات هماهنگ و تخصصی را در دستور کار قرار داده است. این اقدامات شامل معرفی ابزارهای مالی اسلامی در بازارهای بین‌المللی، ایجاد کانال‌های امن مبادلات ارزی و استفاده از ظرفیت‌های نهادهای مالی بین‌المللی همکار است.
همچنین با توجه به رعایت کامل اصول شرعی در طراحی این اوراق، بانک ملت در حال مذاکره با صندوق‌ها و نهادهای مالی اسلامی منطقه‌ای و جهانی است تا زمینه مشارکت مؤسسات مالی کشورهای اسلامی را فراهم کند. ارائه اطلاعات شفاف، گزارش‌دهی منظم، و نیز تضمین پرداخت تعهدات ارزی از دیگر امتیازاتی است که اعتماد سرمایه‌گذاران خارجی را تقویت خواهد کرد.
بانک ملت همچنین از طریق همکاری با نهادهای مالی معتبر در کشورهای منطقه خلیج فارس، آسیای میانه و برخی کشورهای اروپایی، در پی گسترش بازار این اوراق در سطح بین‌المللی و بهره‌گیری از ظرفیت دیپلماسی اقتصادی و تجاری است.
گامی استراتژیک در شرایط حساس اقتصادی
در شرایطی که اقتصاد کشور نیازمند راهکارهای جدید برای مقابله با محدودیت‌های ارزی و تحریم‌ها است، حرکت بانک ملت می‌تواند به عنوان الگوی جدیدی در حوزه تأمین مالی و بازار سرمایه عمل کند و راه را برای توسعه سایر ابزارهای مالی اسلامی باز نماید.
قابلیت معامله در بورس و شفافیت عملکرد
اوراق مرابحه ارزی بانک ملت قابلیت پذیرش و معامله در بازار ابزارهای نوین مالی بورس یا فرابورس ایران را دارند. این قابلیت به سرمایه‌گذاران امکان نقدشوندگی بالا، شفافیت اطلاعاتی و دسترسی آسان به بازار ثانویه را می‌دهد. همچنین، این اوراق تحت نظارت نهادهای رسمی بازار سرمایه و با سازوکارهای مشخص قیمت‌گذاری عرضه می‌شوند که اعتماد سرمایه‌گذاران را افزایش می‌دهد.
پروژه‌های اولویت‌دار در تأمین مالی
در مرحله نخست، منابع حاصل از فروش این اوراق به پروژه‌های راهبردی در حوزه انرژی، پتروشیمی، حمل‌ونقل، صنایع معدنی و زیرساخت‌های صادرات‌محور اختصاص می‌یابد. انتخاب این پروژه‌ها بر اساس معیارهایی مانند بازده اقتصادی، قابلیت ارزآوری، اشتغال‌زایی و اثرگذاری در زنجیره ارزش ملی صورت گرفته است.
مزایای ابزارهای مالی اسلامی در شرایط تحریمی
استفاده از ابزارهای مالی اسلامی مانند اوراق مرابحه ارزی، مزیتی کلیدی در دور زدن محدودیت‌های بانکی و تحریمی دارد. این ابزارها به دلیل عدم وابستگی به ساختارهای مالی غربی، با استقبال نهادهای مالی در کشورهای اسلامی و همسو مواجه می‌شوند و امکان جذب سرمایه در قالب‌های مشروع و بومی‌شده را فراهم می‌کنند.
نهادهای ناظر شرعی و حقوقی
بر شرعی بودن این اوراق، کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار و نیز کمیته تخصصی فقهی بانک ملت نظارت دارند. این نهادها با بررسی ساختار قراردادها، فرآیند انتشار و گردش وجوه، اطمینان می‌دهند که اوراق منتشرشده کاملاً با موازین شرع مقدس اسلام همخوانی دارد و از شبهات ربوی به دور است.
بازده مورد انتظار برای سرمایه‌گذاران
اوراق مرابحه ارزی، بسته به نوع ارز پایه (یورو یا دلار)، مدت‌زمان سررسید و نوع پروژه تأمین مالی، دارای نرخ بازده مشخصی خواهند بود که معمولاً در محدوده نرخ‌های متداول در بازارهای منطقه‌ای تعیین می‌شود. این بازده علاوه بر سود اقتصادی، از منظر ثبات ارزی و تضمین بازپرداخت نیز جذابیت دارد.
ریسک‌های احتمالی برای سرمایه‌گذاران
اگرچه این اوراق با ضمانت کامل بانک ملت همراه هستند، اما سرمایه‌گذاران همچنان با ریسک‌هایی مانند نوسانات ارزی، تغییرات نرخ بهره جهانی، یا تأخیر در پیشرفت پروژه‌های مربوطه مواجه‌اند. با این حال، وجود بازار ثانویه و قابلیت فروش اوراق، امکان مدیریت بهتر این ریسک‌ها را فراهم می‌کند.
نحوه سرمایه‌گذاری در اوراق مرابحه ارزی
برای سرمایه‌گذاری در این اوراق، متقاضیان می‌توانند از طریق کارگزاری‌های رسمی بورس، سامانه‌های معاملاتی آنلاین یا مراجعه حضوری به شعب منتخب بانک ملت اقدام کنند. فرآیند خرید شامل احراز هویت، دریافت کد معاملاتی و ثبت سفارش خرید اوراق در پنجره عرضه اولیه یا بازار ثانویه خواهد بود. همچنین، راهنمای کامل سرمایه‌گذاری توسط بانک و نهادهای مالی همراه در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.